职业岗位

典型工作任务

行动领域

学习领域

保险公司客户服务

1.1新单业务处理

1.利用新单业务流程下单

2.利用计算机和互联网操作处理

1.熟悉金融法规和其他相关的国家法律制度

2.掌握保险产品、承保实务规则并灵活运用

3.熟悉新单业务处理流程

4.能熟练地进行计算机操作处理

1.2保全业务处理

1.利用保全业务流程处理

2.利用计算机和互联网操作处理

1.熟悉金融法规和其他相关的国家法律制度

2.掌握保险产品、保全实务规则并灵活运用

3.熟悉保全业务处理流程

4.能熟练地进行计算机操作处理

1.3理赔业务处理

1.利用理赔业务流程处理

2.利用计算机和互联网操作处理

1.熟悉金融法规和其他相关的国家法律制度

2.掌握保险产品、理赔实务规则并灵活运用

3.熟悉理赔业务处理流程

4.能熟练地进行计算机操作处理

1.4业务受理、咨询和投诉处理

1.利用相关业务流程处理

2.做好客户沟通服务

3.利用计算机和互联网操作处理

1.熟悉金融法规和其他相关的国家法律制度

2.熟悉保险产品、新单、保全、理赔实务规则

3.熟悉保险业务处理流程

4.掌握良好的客户服务技能

5.掌握较强的人际沟通技能

6.能熟练地进行计算机操作处理

2.商业银行金融服务

2.1柜台存、取款业务、结算业务

1.能够行银行存取款业务的办理、开户销户业务办理、结息与挂失业务的办理；

2.能够点钞、传票业务处理

1.学习商业银行基本业务流程；

2.学习银行存取款业务的办理、开户销户业务办理、结息与挂失业务的办理；

3.学习点钞、传票业务处理。

2.2 代理业务

能够进行代收代付业务、代理证券业务、代理保险业务、代理商业银行业务以及其他代理业务等业务处理

1.学习金融法规和其他相关的国家法律制度；

2.学习商业银行主要代理业务及其流程；

3.学习代收代付业务、代理证券业务、代理保险业务、代理商业银行业务以及其他代理业务等业务处理。

2.3 信用卡业务

1.进行信用卡不同的产品类型和业务办理；

2.初步进行信用卡业务的市场营销、销售推广、客户服务、风险管理等业务能力。

1. 学习金融法规和其他相关的国家法律制度；

2.学习信用卡的产品类型和业务特点；

2.初步学会信用卡业务的市场营销、销售推广、客户服务、风险管理等业务能力。

2.4理财顾问业务

能够与客户正常沟通，介绍单位营销的金融产品，进行客户管理及关系维护

1.学习金融法规和其他相关的国家法律制度；

2.学习与客户沟通的能力，学习营销金融产品，学习如何对客户管理及关系维护。

3.证券期货和基金公司金融服务

3.1日常柜台业务(开户、销户、保证金转入、转托管)

能够完成日常柜台业务，包括开户、销户、保证金转入和转托管等业务办理

1. 熟悉金融法规和其他相关的国家法律制度；

2.学习各项业务（A、B股、股指期货、基金等）账户开立的业务操作流程；

3.学习证券投资基本知识

4.学习与客户沟通技巧

3.2开拓、维系客户

1.进行投资市场现状和未来发展趋势的分析；

2.对现有客户和潜在客户特点进行分析；

3.对竞争对手的优势和劣势进行分析 ；

4.利用金融产品营销意识和营销技巧，招揽客户、介绍并销售证券类金融产品和促成营销业务

1.学习金融法规和其他相关的国家法律制度；

2.学习如何进行投资市场分析；

3.学习如何进行客户分析；

4.学习如何进行竞争对手分析 ；

5.学习金融产品营销意识和营销技巧，能够招揽客户、介绍并销售证券类金融产品。

3.3公司证券交易和客户资产管理

1.具备较强的金融产品分析能力，能把握市场走势,；

2.能够进行第三方存管资金存取的操作；

3.能够客户资产转账管理；

4.熟悉证券资产管理和证券交易管理的要求；

5.掌握电话委托交易、网络交易、大厅交易等流程和操作技巧。

1.学习金融法规和其他相关的国家法律制度；

2.学习把握市场走势,力求培养较强的金融产品分析能力；

3.学习第三方存管资金存取流程的操作；

4.学习客户资产转账管理；

5.学习证券资产管理和证券交易管理的要求；

6.学习证券业务、财务知识、统计知识；

7.学习电话委托交易、网络交易、大厅交易等流程，并能够进行操作。

3.4证券投资分析

1.根据客户提出投资建议及投资报告，学习使用证券行情分析软件及其他专业软件；

2.能够收集与处理投资分析所需的各种信息；

3.能够进行证券投资分析，提供投资建议；

4.能撰写各种形式的评论、投资报告。

1.学习金融法规和其他相关的国家法律制度；

2.学习我国证券市场现存的主要投资方法、理念及策略；掌握证券投资资金管理和风险控制方法；

3.学习证券投资分析理论和基本分析法、技术分析法、证券组合分析法。

3.5客户管理

1.能够进行客户资料管理；

2.能够进行VIP客户的特殊服务（售后服务）；

3.掌握客户联系与拜访的技巧和方法。

   学习了解客户管理理念和客户分析方法

4.金融理财投资机构金融服务

4.1理财顾问服务

能够为客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

熟悉金融法规和其他相关的国家法律制度；

4.2综合理财服务

1.能够为客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务；

2.能够接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理。

1.熟悉金融法规和其他相关的国家法律制度；

2.培养为客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务；

2.培养能够接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理。

4.3财务报表分析

1.能够读懂财务报表；

2.掌握财务分析的基本方法；

3.能够运用相关指标（偿债能力指标、盈利能力指标、营运能力指标、发展能力指标）进行分析和计算；

4.能够运用杜邦财务分析体系进行财务分析。

1.学习财务报表分析的能力；

2.学习运用相关指标（偿债能力指标、盈利能力指标、营运能力指标、发展能力指标）进行分析和计算；

3.学习运用杜邦财务分析体系进行财务分析。

4.4公司理财

2.能够进行筹资、投资、资金营运和资金分配和管理。

1.熟悉金融法规和其他相关的国家法律制度；

2.学习进行筹资、投资、资金营运和资金分配和管理。