本专业培养的职业素质与能力要求如下：

(一)知识要求

1.具备经济知识、金融知识、金融风险管理、投资知识、理财知识，财富管理的知识、外语和计算机等基础理论知识；

2.具备商业银行和证券等金融机构的综合柜台、客户经理、信贷、个人理财、信用卡、证券业务、信托租赁业务等专业理论知识；

3.具备一定的人文、社会科学基础知识和法律知识；

4.具备现代企业管理的基本知识。

（二）能力要求

1.具备从事商业银行、证券、投资理财、信托租赁等金融机构的营销、服务、管理等一线基层工作岗位群的职业专门技术能力；

2.具备为国内外投资者根据实际情况提供国内投资规划的能力；具备为投资者进行财富投资和财富传承管理的能力；

3.具备从事上述业务岗位计划和组织能力、交往与合作能力，学习与运用技术的能力和现代管理能力；

4.具备独立思考和分析及解决问题的能力和技巧；

5.具有自主学习新知识新技能的能力，具有终身学习；

6.具有职业发展和职业迁移能力；

7.具有必需的计算机应用能力、信息收集和整理并能发现一定规律的基本能力。

（三）职业素质

1.具备相关职业的良好道德素质、身体素质、心理素质；

2.具备基本的社交礼仪和沟通能力；

3.具备吃苦耐劳和团队合作的精神。